Gestão & Finanças · Assessoria Financeira
Preço, custo e crédito são decisões que dependem dos números da empresa.
Analisamos demonstrativos, margens, dívidas e caixa, montamos o orçamento e acompanhamos os indicadores todo mês. A decisão é do gestor.
O que é a assessoria financeira
Assessoria financeira é o apoio de um especialista para analisar os números da empresa e decidir com base neles. Ela olha para margem, custos, preço, dívidas e caixa, e transforma o que está nos demonstrativos em opções comparáveis.
O trabalho começa pelo diagnóstico dos demonstrativos e segue para o planejamento e o orçamento anual. Depois vêm os indicadores, revisados todo mês. É o apoio de uma diretoria financeira, sem contratar um diretor em tempo integral.
O custo de decidir sem analisar os números
Situações comuns em empresas que vendem, mas não medem a margem.
A margem some entre a venda e o fim do mês
O faturamento cresce, mas custos, impostos e despesas absorvem a diferença sem que ninguém saiba onde.
O preço foi definido sem somar todos os custos
Sem rateio de custos fixos e variáveis, o preço pode cobrir menos do que parece.
Investimento ou empréstimo sem análise
Decidir comprar, expandir ou tomar crédito sem estudo de viabilidade deixa a empresa sem referência para comparar.
Dívida mais cara do que poderia ser
Contratos antigos, taxas e prazos nem sempre são revisados, e a soma deles pesa no caixa.
O que a ICF entrega
Seis entregas, do diagnóstico ao acompanhamento mensal.
Diagnóstico financeiro
Leitura de demonstrativos, caixa, dívidas e margens, com registro do que cada número mostra.
Planejamento e orçamento anual
Metas por área e orçamento do ano, construídos a partir do histórico da empresa.
Custos e formação de preço
Análise de custos e da margem de cada produto ou serviço, para apoiar a definição do preço.
Estudo de viabilidade
Comparação de cenários para investimentos e expansão, com premissas e riscos explícitos.
Análise de dívidas e crédito
Revisão dos contratos e preparação da empresa para negociar.
Acompanhamento dos indicadores
Reuniões para revisar os indicadores e ajustar o plano.
Como funciona
Quatro etapas, do diagnóstico ao acompanhamento.
Etapa 1: Diagnóstico
- A ICF faz
- Analisa demonstrativos, caixa, dívidas e margens.
- Você faz
- Envia os demonstrativos e explica as decisões que estão em aberto.
- Você recebe
- A leitura dos números e a lista de prioridades.
Etapa 2: Plano
- A ICF faz
- Propõe metas, orçamento e prioridades, com os cenários e riscos de cada caminho.
- Você faz
- Escolhe as prioridades e valida as metas.
- Você recebe
- O orçamento e o plano por escrito.
Etapa 3: Execução
- A ICF faz
- Acompanha os indicadores e sinaliza os desvios.
- Você faz
- Aplica as decisões na operação e informa mudanças.
- Você recebe
- Painel de indicadores atualizado.
Etapa 4: Revisão mensal
- A ICF faz
- Apresenta o resultado, compara com o orçamento e propõe ajustes.
- Você faz
- Decide o que muda no mês seguinte.
- Você recebe
- Relatório da reunião e ações combinadas.
Antes e depois da assessoria
| Antes | Depois |
|---|---|
| Antes: O preço foi definido por comparação com o mercado. | Depois: O preço parte do custo e da margem de cada item. |
| Antes: A decisão de investir se apoia na intuição. | Depois: A decisão compara cenários com premissas escritas. |
| Antes: As dívidas ficam como foram contratadas. | Depois: Os contratos de dívida revisados e comparados. |
| Antes: Não há orçamento nem meta por área. | Depois: Orçamento anual e indicadores revisados todo mês. |
Para quem é e para quem não é
É para
- Empresas em crescimento, que precisam de critério para investir e precificar.
- Empresas que precisam reorganizar dívidas e entender o peso delas no caixa.
- Gestores que querem apoio de diretoria financeira sem contratar um diretor em tempo integral.
Não é para
- Quem precisa que alguém execute a rotina de pagamentos e conciliação.Conheça o BPO Financeiro
- Quem espera que o crédito seja aprovado de antemão: a decisão é das instituições financeiras.
- Empresas sem dados mínimos de caixa e custos: antes da análise, é preciso organizar a base.
HUB de Soluções
Como esta frente se liga às outras
A análise precisa de números organizados e conversa com o tributário.
- Gestão & Finanças
BPO Financeiro
Sua rotina financeira nas mãos de especialistas.
Conhecer a soluçãoPor que se conecta
O BPO executa a rotina e entrega os números que a assessoria analisa.
- Fiscal & Tributário
Consultoria Tributária
Planejamento para pagar menos imposto dentro da lei.
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O regime tributário muda caixa e margem. A assessoria usa os cenários da consultoria no orçamento.
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Sistema Financeiro
Caixa, contas e relatórios em uma plataforma só.
Conhecer a soluçãoPor que se conecta
O sistema reúne os dados que alimentam os indicadores acompanhados todo mês.
Perguntas frequentes
O BPO executa a rotina. A assessoria analisa os números e ajuda a decidir. Muitas empresas usam os dois juntos.
A ICF analisa as opções, prepara a empresa para a negociação e acompanha o processo. A aprovação depende das instituições financeiras.
Uma análise, e não um resultado prometido. Ela aponta se e onde a margem se perde e quais caminhos existem. O resultado depende das decisões e da operação.
Demonstrativos, extratos, contratos de dívida e relatórios de custo. A lista exata vem depois do diagnóstico.
O modelo de cobrança é apresentado no diagnóstico.
A periodicidade é combinada conforme a necessidade da empresa.
Diagnóstico
Antes de qualquer análise, uma conversa sobre as decisões financeiras em aberto.
Preencha os dados e um especialista chama você no WhatsApp para entender margens, dívidas e planos de investimento da empresa.